Con la stagione della dichiarazione dei redditi alle porte, è probabile che aumentino le truffe fiscali, come gli attacchi di phishing e smishing. Euronews Business analizza quali sono le truffe fiscali più comuni e come proteggersi da esse
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La stagione fiscale può essere piuttosto stressante: la maggior parte di noi è alle prese con il linguaggio confuso dei moduli fiscali, va a caccia di ricevute vecchie di mesi e spera di ottenere un rimborso. Ma questo è anche il momento in cui i truffatori fiscali si accaniscono sui contribuenti vessati, con una serie di nuove truffe.
Nel 2024, l'Internal Revenue Service (Irs) statunitense ha rivelato frodi per 9,1 miliardi di dollari (8,7 miliardi di euro) derivanti da reati finanziari e fiscali.
Michael Moore, chief information officer del provider di cybersecurity cloud-first Next Perimeter, ha dichiarato in un rapporto: "Durante la stagione fiscale, i truffatori sanno che le persone sono stressate, si affrettano a presentare la dichiarazione e sono più propense a cadere in un trucco ben congegnato. Il modo migliore per proteggersi? Rallentare e rimanere scettici.
Diffidare dalle richieste di pagamento immediato
L'Agenzia delle Entrate non vi chiamerà per chiedervi un pagamento immediato e sicuramente non vi invierà un link per "correggere un errore" sulla vostra dichiarazione. Se qualcuno vi fa pressioni per agire in fretta, è il momento di fare un passo indietro e verificare prima di fare qualcosa.
"Se potete, fate la dichiarazione in anticipo: in questo modo, se qualcuno cerca di fare la dichiarazione a vostro nome, si troverà in un vicolo cieco. Utilizzate password forti per i software fiscali, attivate l'autenticazione a due fattori e utilizzate un Pin di protezione dell'identità dell'Irs per un ulteriore livello di sicurezza.
"Se lavorate con un preparatore fiscale, non scegliete solo chi vi promette il rimborso maggiore. Controllate le loro credenziali, fate domande e assicuratevi che firmino la vostra dichiarazione: i preparatori fantasma amano sparire quando sorgono problemi".
Quali sono le truffe fiscali più comuni da tenere d'occhio e come possono evitarle i contribuenti?
Offerte di rimborso troppo belle per essere vere
In molti casi, i truffatori fiscali possono fingere di essere veri professionisti promettendo rimborsi interessanti. Ma spesso chiedono denaro in anticipo, di solito una quota della dichiarazione, prima di presentare una falsa dichiarazione dei redditi a nome del contribuente. Questo, a sua volta, rende i contribuenti vulnerabili alle autorità una volta scoperta la frode.
Questo tipo di truffa può avvenire tramite un'e-mail con un oggetto accattivante e un logo ufficiale dell'Hmrc, dell'Irs o di un'autorità fiscale simile, che offre un rimborso non reclamato. Queste e-mail possono richiedere ai contribuenti i loro dati personali e una tassa, aumentando così le possibilità di furto d'identità.
Il modo migliore per evitare queste truffe è quello di non aprire le e-mail dall'aspetto sospetto, soprattutto quelle con un oggetto che sembra troppo bello per essere vero, e di non cliccare su alcun link all'interno di queste e-mail. È inoltre meglio rivolgersi a professionisti fiscali esperti e fidati per qualsiasi richiesta di rimborso.
Preparatori fiscali fantasma e falso aiuto fiscale
I "preparatori fiscali fantasma" o "fantasma" sono truffatori che possono fingere di presentare la dichiarazione dei redditi, ma in realtà non la firmano. Possono anche gonfiare le cifre per ottenere potenzialmente un rimborso maggiore, ma di solito scompaiono una volta pagata la loro parcella. Inutile dire che i numeri modificati possono portare i dichiaranti in guai seri con le autorità fiscali.
In alcuni casi, possono anche rubare il vostro rimborso, insieme alla vostra identità. I preparatori fiscali fantasma spesso contattano i contribuenti tramite e-mail o messaggi e si offrono di occuparsi delle loro tasse.
In altri casi, soprattutto per quanto riguarda la compilazione online, falsi consulenti o agenti fiscali possono fingere di offrire aiuto nella creazione di conti fiscali online, ma in realtà li usano per rubare dati sensibili e spesso anche i rimborsi.
Tuttavia, il modo migliore per evitarlo è fare ricerche approfondite su chiunque si assuma per la dichiarazione dei redditi e controllare le sue credenziali prima di consentirgli l'accesso alle informazioni personali. Negli Stati Uniti, i preparatori fiscali possono registrarsi nell'elenco dell'Irs, con un numero ufficiale di identificazione fiscale del preparatore (Ptin).
I contribuenti possono anche controllare le recensioni online delle società fiscali prima di assumerne una, oltre a creare i propri conti fiscali online per ridurre il rischio di frode.
False truffe di beneficenza
Un altro tipo di truffa fiscale riguarda i falsi enti di beneficenza, che spesso compaiono dopo qualche tipo di disastro naturale. I truffatori possono creare questi enti di beneficenza e poi indurre i contribuenti a donare a loro, sostenendo che in questo modo otterranno anche un'agevolazione fiscale. Tuttavia, il denaro va direttamente a loro.
Un modo per evitare questo tipo di truffa è controllare le credenziali degli enti di beneficenza e se sono esenti da tasse utilizzando siti web governativi come l'Irs Tax Exempt Organisation Search negli Stati Uniti e il National Council for Voluntary Organisations (Ncvo) nel Regno Unito, prima di donare qualsiasi importo.
I contribuenti devono inoltre diffidare delle organizzazioni caritatevoli che chiedono donazioni in carte regalo o in contanti.
Truffe di smishing e phishing
Alcune delle truffe fiscali più diffuse sono le truffe di smishing e phishing, che prevedono l'invio di messaggi di testo o e-mail fraudolenti che affermano di provenire da un'autorità fiscale legittima. Queste e-mail o messaggi spesso chiedono ai contribuenti di verificare i loro dati personali e di solito hanno lo scopo di rubare informazioni finanziarie e di identità.
Per questo tipo di truffe, è meglio non rispondere alle e-mail o agli Sms e non divulgare dettagli sensibili o privati, come password e dati bancari. I contribuenti dovrebbero anche assicurarsi di non cliccare su link sospetti o scaricare allegati. Di solito, tali comunicazioni possono essere segnalate alle autorità fiscali competenti.
Truffa ai danni del fisco
Una truffa fiscale che ha avuto un'impennata negli ultimi anni è quella che consiste nel far credere ai contribuenti di essere in debito con le autorità fiscali come l'Hmrc e l'Irs. Questi truffatori di solito chiamano le vittime creando un disperato senso di urgenza, con i contribuenti che vengono potenzialmente minacciati di arresto o sequestro dei beni se le tasse arretrate non vengono pagate immediatamente.
Un modo per gestire questo tipo di truffe è quello di scoprire in anticipo in che modo l'autorità fiscale locale potrebbe contattarvi: con una telefonata, un' e-mail, un sms o via posta. In questo modo è possibile determinare se l'autorità locale vi chiamerà.
Ad esempio, l'Agenzia delle Entrate di solito invia prima le lettere relative ai pagamenti arretrati, invece di chiamare per i pagamenti. Può anche essere una buona idea riattaccare il telefono e contattare direttamente le autorità in questione per verificare.
Truffe fiscali sui social media
L'ascesa dei social media negli ultimi anni ha portato anche a un boom di truffe fiscali attraverso piattaforme di social media come Facebook e TikTok. Si tratta perlopiù di "truffe" fiscali che promettono rimborsi enormi con uno sforzo minimo. Ma è inutile dire che queste truffe possono comportare frodi o crediti fiscali discutibili.
Un modo per evitare queste truffe è quello di fare sempre un controllo incrociato con un professionista fiscale verificato.
Truffe che prendono di mira persone che non parlano inglese e anziani
Alcuni truffatori fiscali scelgono di prendere di mira persone che non parlano inglese e anziani, utilizzando un mix di tattiche intimidatorie e barriere linguistiche per costringerli o ingannarli a rivelare i loro dati personali o a consegnare il loro denaro.
Uno dei modi migliori per evitarli è diffondere il più possibile la consapevolezza e aiutare parenti e amici anziani e non anglofoni a riconoscere questo tipo di truffa.
Truffe di sgravio del debito e di rifugio fiscale
Diversi truffatori attirano le vittime con la promessa di saldare i debiti fiscali in modo molto economico. Ma per questo presunto servizio chiedono ingenti compensi e spesso scompaiono in seguito.
In altri casi, i truffatori affermano anche di poter aiutare a trasferire i vostri beni in trust "speciali" per sbarazzarsi dei vostri obblighi fiscali. Inutile dire che tutto ciò può portare a notevoli problemi legali.
Un modo per evitare le truffe è quello di utilizzare solo i servizi di sgravio fiscale approvati dall'autorità fiscale locale, che possono essere forniti senza spese anticipate. Tuttavia, se avete ricevuto un'offerta non richiesta, è più probabile che si tratti di una truffa.
Per evitare le truffe legate ai trust e ai tax shelter, è meglio rivolgersi sempre a un consulente fiscale legittimo che possa guidarvi meglio nella scelta dei regimi fiscali. Può anche essere una buona idea stare alla larga da schemi offerti da consulenti finanziari che non si conoscono.