Le autorità statunitensi hanno imposto a Bank of America una multa di 1,2 miliardi di dollari (1,07 miliardi di euro) per carenze nella lotta al riciclaggio. La banca ha anche patteggiato per presunte violazioni delle sanzioni su Iran e Russia.
Il Dipartimento del Tesoro statunitense ha comunicato martedì di aver imposto a Bank of America una multa da 1,2 miliardi di dollari (1,07 miliardi di euro) per gravi carenze nei sistemi di prevenzione del riciclaggio di denaro.
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"Quando una banca di queste dimensioni non rispetta gli obblighi in materia di antiriciclaggio e sanzioni, le conseguenze vanno ben oltre le sue mura, esponendo l’intero sistema finanziario statunitense a rischi significativi di finanziamento illecito", ha dichiarato in una nota il segretario al Tesoro Scott Bessent. "Le misure adottate oggi inviano un messaggio chiaro: nemmeno i più grandi istituti finanziari sono al di sopra della legge".
Il Tesoro ha spiegato che Bank of America, la seconda maggiore banca del Paese, ha raggiunto anche un accordo da 11,6 milioni di dollari (9,9 milioni di euro) con l’Office of Foreign Assets Control del dipartimento per "presunte violazioni di numerosi programmi di sanzioni, tra cui quelli riguardanti Iran, Russia, stupefacenti e terrorismo globale".
In un comunicato, il Tesoro ha precisato che la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha imposto la sanzione da 1,2 miliardi di dollari a Bank of America per la "mancata mitigazione e segnalazione di rischi prioritari per la sicurezza nazionale, tra cui reti cinesi di riciclaggio di denaro e attività finanziarie illecite lungo il confine sud-occidentale".
Secondo il Tesoro, la banca non ha segnalato nei tempi previsti operazioni sospette per oltre 5 miliardi di dollari (4,27 miliardi di euro), compresi più di 1 miliardo di dollari (853 milioni di euro) legati alla sicurezza nazionale e ad altri reati finanziari considerati prioritari.
La sanzione complessiva include una multa da 750 milioni di dollari (640 milioni di euro) imposta dall’Office of the Comptroller of the Currency statunitense, la più alta mai comminata dall’autorità federale di vigilanza bancaria.
Il Tesoro ha inoltre riferito che Bank of America "riconosce di avere violato volontariamente" il Bank Secrecy Act del 1970, che obbliga le banche a collaborare con il governo per individuare e prevenire il riciclaggio di denaro.
"La conformità in materia di reati finanziari è una cosa seria e siamo responsabili di farla nel modo giusto", ha dichiarato Bank of America in una nota. "Abbiamo lavorato con le autorità di vigilanza per arrivare a queste sanzioni, che derivano dalle violazioni indicate nell’Ordine di consenso del 2024 dell’Office of the Comptroller of the Currency e nell’indagine di FinCEN".
"Abbiamo investito miliardi di dollari in tecnologia e destinato migliaia di dipendenti alla lotta contro i reati finanziari, e il nostro gruppo è già a buon punto ed è impegnato a completare il lavoro necessario per affrontare le questioni sollevate dai nostri regolatori".
L’azione annunciata ora è la terza sanzione più elevata mai comminata dal Dipartimento del Tesoro, dopo un accordo da circa 4 miliardi di dollari (3,41 miliardi di euro) raggiunto nel 2023 con Binance, la più grande piattaforma di criptovalute al mondo, e un’intesa da circa 3 miliardi di dollari (2,56 miliardi di euro) con la canadese TD Bank l’anno successivo.
Entrambi gli accordi rientravano negli sforzi dell’amministrazione Biden per contrastare il riciclaggio di denaro. La più ampia strategia puntava anche a rafforzare la conformità nel settore delle criptovalute.
Nel 2024, il fondatore di Binance, Changpeng Zhao, è stato condannato a quattro mesi di carcere dopo essersi dichiarato colpevole di non aver impedito il riciclaggio di denaro sulla piattaforma. I procuratori hanno affermato che criminali avevano usato il servizio per trasferire fondi legati ad abusi sessuali su minori, traffico di droga e terrorismo.
Nel ottobre 2025 il presidente degli Stati Uniti Donald Trump ha concesso la grazia a Zhao.