Barclays taglia 5.000 posti di lavoro e punta sull'IA per aumentare l'efficienza

Le azioni Barclays hanno chiuso in lieve ribasso a Londra dopo che la banca ha annunciato giovedì che taglierà circa 5.000 posti di lavoro, compresi circa 1.000 già eliminati nella prima metà dell'anno.

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L'annuncio è arrivato insieme a un aggiornamento sui conti, da cui emerge che l'utile netto di Barclays è cresciuto del 13% nel terzo trimestre, grazie al forte aumento dei ricavi nella divisione azionaria.

In una presentazione dei risultati, Barclays ha spiegato di stare attuando "una semplificazione organizzativa e un cambiamento tecnologico per migliorare l'efficienza, trainati dall'intelligenza artificiale".

Secondo la banca, circa il 60% dei tagli riguarda le funzioni di supporto, compresi gli sviluppatori, poiché l'AI rende il personale più produttivo.

Will Howlett, analista finanziario di Quilter Cheviot, ha affermato che l'annuncio mostra "quanto profondamente l'AI e l'automazione potrebbero trasformare il settore bancario nei prossimi anni".

"Le banche investono pesantemente in tecnologia da anni, ma stiamo sempre più arrivando al punto in cui questi investimenti si traducono in un minor numero di persone necessarie per mandare avanti l'attività", ha aggiunto, sottolineando che "Barclays si aspetta che le misure di efficienza generino oltre 1,1 miliardi di sterline (1,31 miliardi di euro) di risparmi, il che dovrebbe contribuire a ridurre i costi e ad aumentare la redditività".

L'utile attribuibile agli azionisti è salito a 1,65 miliardi di sterline (1,97 miliardi di euro) nel terzo trimestre, rispetto a 1,46 miliardi di sterline (1,74 miliardi di euro) registrati tra luglio e settembre dell'anno precedente.

L'amministratore delegato di Barclays, C. S. Venkatakrishnan, si è detto soddisfatto del dinamismo operativo e finanziario della banca e ha sottolineato che la divisione di investment banking "ha registrato una solida performance nelle attività azionarie".

I ricavi da attività azionarie sono balzati del 47% su base annua, mentre il fatturato complessivo del gruppo nel trimestre è aumentato del 3% a 7,37 miliardi di sterline (8,79 miliardi di euro).

"L'investment bank è stata più debole, in particolare nel trading a reddito fisso, ma Barclays resta in linea con i suoi obiettivi di lungo periodo", ha commentato Howlett. Ha aggiunto che "la domanda, sempre più, è se Barclays riuscirà a trasformare gli investimenti tecnologici e una forza lavoro ridotta in costi strutturalmente più bassi senza compromettere la crescita". Se ci riuscirà, ha detto, "c'è ancora un notevole margine per migliorare i rendimenti".

La banca ha annunciato anche un programma di riacquisto di azioni proprie da 500 milioni di sterline (596 milioni di euro).

Secondo Russ Mould, direttore degli investimenti di AJ Bell, l'annuncio sull'AI "arriva mentre la società non è riuscita a soddisfare le aspettative con i risultati del terzo trimestre, e l'annuncio di un solido buyback non è bastato a placare del tutto la delusione degli investitori".

Ha aggiunto che, mentre i costi sono aumentati per l'intero gruppo, pendono "due grandi incognite sul futuro del business".

"La prima è il largamente atteso aumento della tassazione sul settore nella legge di bilancio (britannica) della prossima settimana, l'altra è un'indagine su una possibile rappresentazione fuorviante dei rischi presenti nel suo portafoglio di private credit", ha spiegato Mould.

Secondo il Financial Times, la Banca d'Inghilterra sta esaminando le accuse secondo cui Barclays avrebbe sottostimato i rischi legati ai finanziamenti ai fondi di private credit. Il timore è che Barclays abbia fatto apparire in bilancio queste esposizioni meno rischiose, così da poter accantonare meno capitale a copertura di eventuali perdite.

Barclays ha affermato che la sua esposizione al private credit è trattata in linea con i requisiti contabili e di capitale regolamentare.